Panel del dueño · al día de hoy
| Contrato | Estado | Monto | Hueco | Mes crítico | Margen real |
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La fotografía de salud de tu empresa: qué está bien, qué es riesgo, qué atender primero y qué buscar en cada razón financiera.
La app señala dónde buscar; la fuga se confirma en la operación.
Cuánta caja te exige una venta antes de cobrarla, cuánto te deja de verdad y a qué precio conviene cerrarla.
| Cliente | Facturas | Facturado | % del total | Cobrado | Última factura |
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El ejemplo es ficticio. Cambia cualquier dato y el resultado se actualiza solo.
| Mes | Entradas | Salidas | Caja acumulada |
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La misma venta, al revés: parte del margen que quieres y la app te dice el precio mínimo, el objetivo y hasta dónde puedes bajar.
| Descuento | Precio | Margen real | Utilidad |
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Si vendes tu tiempo, el precio mínimo no sale del proyecto sino de tus horas: cuántas trabajas, cuántas puedes facturar y cuánto cuesta existir cada mes.
Lo que te deben y lo que debes, con fecha de vencimiento; en Banco se cruza con lo que de verdad entró y salió.
Arrastra el ZIP completo que tu contador o administrador descarga del portal del SAT (emitidas y recibidas, cientos de XML de una vez), o los XML sueltos. Se leen en tu dispositivo; nada se sube. Los que no sean de tu RFC se ignoran y se cuentan. CSV con columnas tipo, quien, referencia, importe, emision, vencimiento.
| Quién | Tipo | Importe | Vence | Días | Estado |
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Lo que de verdad cuesta tu plantilla cada mes, leído de los recibos de nómina que timbras ante el SAT, con las cuotas patronales que esos recibos no traen estimadas aparte.
| Área | Personas | Percepciones | Costo estimado | Costo por persona | % del total |
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Cuotas IMSS del patrón por recibo con el salario base de cotización y los días pagados de cada trabajador: enfermedad y maternidad (cuota fija de 20.40 % de la UMA y 1.10 % del excedente de tres UMA), prestaciones en dinero 0.70 %, gastos médicos de pensionados 1.05 %, invalidez y vida 1.75 %, guarderías 1 %, retiro 2 %, cesantía y vejez según la tabla del año por rango de salario, e INFONAVIT 5 %. Solo para sueldos y salarios (régimen 02) en nómina ordinaria; asimilados y aguinaldos no generan cuotas. La prima de riesgo de trabajo sale de la clase de riesgo de cada puesto si no capturas la tuya.
Cuánto te deben y cuánto debes según las facturas a crédito (PPD) y sus complementos de pago, con días de atraso contra el plazo de cada cliente.
| Cliente | Saldo | Por vencer | 1 a 30 | 31 a 60 | 61 a 90 | Más de 90 | Días prom. de pago |
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| Quién | Folio | Emisión | Total | Saldo | Días vencida |
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El CFDI no trae fecha de vencimiento: se usa el plazo de cobro del cliente en Catálogo, o 30 días. Las facturas PUE se toman como pagadas al emitirse. Las notas de crédito relacionadas restan del saldo.
Estimación con base en flujo, como lo pide la ley: IVA de lo que cobraste menos IVA de lo que pagaste, con las retenciones que te hicieron y las que tú tienes que enterar.
| Mes | IVA cobrado | IVA retenido por clientes | IVA pagado acreditable | IVA a cargo o a favor | Retenciones a enterar |
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Es una estimación para planear la caja, no sustituye la declaración de tu contador: no considera saldos a favor de meses anteriores, prorrateo por actos exentos ni gastos sin factura. Las facturas con uso "sin efectos fiscales" no se acreditan.
Lo que el SAT ya sabe y te puede costar: facturas canceladas, proveedores en la lista 69-B, pagos en efectivo no deducibles y facturas mal emitidas.
Lo que tu contador declaró cada mes, contra lo que el propio SAT tiene registrado de tus facturas y complementos. Aquí se ve si se declaró a tiempo, si se reportaron todos los cobros y si el IVA acreditado tiene facturas que lo respalden.
En el portal del SAT: Declaraciones, Provisional o definitiva de impuestos federales, Consultas, De la declaración. Descarga el PDF de cada mes (normales y complementarias) y súbelos todos juntos. Se leen en tu navegador.
| Mes | Presentada | Cobros declarados | Cobros según SAT | Timbrados después | Compras declaradas | Compras según SAT | Por encima del SAT | Pagado |
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"Según SAT" es lo que el propio SAT precarga en la declaración con tus facturas PUE y los complementos de pago del mes, base al 16 %. "Timbrados después" son cobros cuyo complemento se emitió después de presentar la declaración de ese mes, según las facturas descargadas. "Por encima del SAT" es lo declarado como compras pagadas por arriba de lo que el SAT registra pagado en ese mes; la app separa lo que corresponde a complementos de otros meses de lo que no tiene factura. No sustituye la revisión de tu contador.
Lo que entra y sale del banco, clasificado y conciliado contra tus facturas y obligaciones.
Sube varios meses de una vez: los PDF o CSV del banco, o un ZIP con todos; se leen en tu dispositivo, nada sale de él. PDF probados con BBVA, Banorte y Banregio; Santander, HSBC, Banamex y Scotiabank se leen por su formato habitual (los escaneados como imagen no se pueden leer). La app detecta fecha, concepto e importe y clasifica con tus reglas. En la versión en línea el banco se conecta y esto llega solo.
Si el concepto contiene el texto, se asigna la categoría. Tus reglas mandan sobre las que ya trae la app (Uber, Didi, aerolíneas y hoteles a transporte y viáticos, Pemex a vehículos, CFE y Telmex a servicios, Google o Zoho a software, SAT a impuestos, IMSS a cuotas, Mercado Libre o Clip a plataformas, etc.). Las categorías son las mismas que la estructura de gasto fijo de Flujo de caja, así el cierre compara presupuesto contra real. Cada clasificación manual crea una regla nueva.
| Fecha | Concepto | Importe | Categoría | Conciliado con |
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Los rituales que convierten los números en decisiones, y los objetivos que se miden solos.
En la versión en línea cada ritual llega por correo o WhatsApp en su día, con este mismo contenido.
Impuestos y cuotas con su fecha, para saber si estás al día.
| Obligación | Vence | Días | Importe | Estado |
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Cada obligación entra al Flujo de caja como salida en su fecha. Márcala como pagada y desaparece de la caja prevista.
El plan del año, mes a mes, contra el que se mide cada cierre.
| Mes | Ventas | Costo de ventas | Gastos | Utilidad op. | Real | Desviación |
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Qué cliente, línea, sucursal o equipo te deja más, y cuál te cuesta caja.
| Grupo | Ventas | Importe | Utilidad real | Margen real | Días hasta cobrar | Caja que exige |
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Por producto o servicio, la utilidad de una venta con varias partidas se reparte entre ellas según lo que aporta cada una después de su costo típico.
Lo que te cuesta existir cada mes y cómo queda tu caja periodo a periodo, con los periodos en rojo a la vista.
| Semana | Desde | Entradas | Salidas | Caja |
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A más de un trimestre, los cobros previstos dejan de ser datos y se vuelven supuestos; úsalo para planear, no para operar.
Un gasto variable pero recurrente (papelería, comidas, transporte) se maneja aquí con su promedio mensual. La nómina de quien produce o instala no va aquí: va al costo de cada venta. Si eres persona física, tu propio sueldo es un gasto fijo más.
Cuatro indicadores y una lectura en lenguaje de dueño.
La lectura automática del PDF o Excel llega con la versión en línea; el archivo se procesa y se destruye tras leerlo. Puedes probar la recepción aquí:
| Mes | Ventas | Margen bruto | Utilidad op. | Días cobro | Meses caja |
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Tu empresa y las listas que comparten todos los módulos.
Clientes, líneas, sucursales y equipos con los que etiquetas cada venta. Lo que tecleas en una venta también llega aquí.
Preparadas para la versión en línea: cuando se activen, las facturas y la caja real entran solas y dejas de capturar.
Sube el certificado (.cer), la llave (.key) y la contraseña de la e.firma de esta razón social. Se guardan cifradas en el servidor y cada noche se descargan los CFDI emitidos y recibidos. Puedes borrarla cuando quieras.
Todo se guarda en este dispositivo. Nada sale de tu navegador; si borras sus datos, se pierden. Haz un respaldo abajo.
Sincronización entre dispositivos con cifrado de extremo a extremo: el servidor guarda texto cifrado que nadie puede leer. Sin tu contraseña y tu clave de recuperación, nadie recupera los datos.
Lo mismo que Pro, más elección de región (Europa o México), varias razones sociales, exportación completa y borrado inmediato a petición.
Descarga un archivo con todo lo de esta razón social y guárdalo donde quieras (tu disco, Drive, un correo a ti mismo); para volver a cargarlo en este u otro dispositivo, elige el archivo en Restaurar. En el plan gratuito este es el único respaldo; en la versión en línea se hace solo y cifrado.
Llena esta razón social con una empresa de ingeniería de ejemplo: catálogo, ventas, facturas, seis cierres, OKR y acciones, para ver todos los módulos con números. Lo que ya tengas se conserva; los cierres y OKR de ejemplo se añaden.
Quita esta razón social de la app con todo lo que contiene. Es irreversible y pide escribir el nombre para confirmar.
| Plan | Incluye | Mensual | Anual |
|---|---|---|---|
| Gratuito | Probar el valor: facturas por XML y banco por archivo con 3 meses de historia, caja por venta, estructura de gasto fijo y cierre mensual con explicaciones; 3 ventas guardadas, 1 usuario, datos en el dispositivo | 0 | 0 |
| Pro | Dejar de capturar: conexión al SAT con descarga automática de CFDI, historia completa, conciliación y complementos con alerta, obligaciones con importes y apartado por cobro, flujo por horizonte, clasificación automática y comparación con tu giro, diagnóstico y rentabilidad por cliente; ventas sin límite, correo semanal, tu contador en solo lectura, sincronización cifrada | 9 € · 199 MXN | 2 meses gratis |
| Empresa | Dirigir con otros: varias razones sociales con consolidado, hasta 5 usuarios con permisos por módulo, presupuesto y reforecast, OKR, ritmo semanal y mensual con informes por correo y WhatsApp, kanban y retrospectivas; conexión bancaria directa donde exista y conectores a ERP | 29 € · 599 MXN | 2 meses gratis |
El cobro va por Stripe en EUR y MXN. Mientras tanto, el selector Plan del encabezado te deja ver cada plan.
Cálculo con avance lineal y plazos fijos, sin IVA ni costo financiero; sirve para decidir, no sustituye a tu contador.
Tus empresas, facturas y flujo de caja en cualquier dispositivo.
Sin cuenta, la app funciona igual pero los datos se quedan en este dispositivo.
Si no llega en dos minutos, revisa la carpeta de spam o vuelve a intentarlo.